相続に備えて整理収納を始めるとき、衣類や食器など、目に見える物から片づけたくなるものです。しかし、優先して確認しておきたいのは、暮らしや財産に関係する大切な物と重要書類です。
家族が元気なうちであれば、「この書類は何のためのものか」「この品物は誰に引き継いでほしいのか」を本人に確認できます。相続後では分からなくなる情報を、少しずつ整理しておきましょう。
書類を一か所に集めて分類する
重要書類が家のさまざまな場所に分散していると、必要なときに見つけられません。まずは書類を一か所に集め、内容ごとに分類します。
例えば、次のように分けると分かりやすくなります。
・土地や建物に関する書類
・預貯金や保険に関する書類
・年金や税金に関する書類
・公共料金や通信サービスの契約書類
・医療や介護に関する書類
・その他の契約書や保証書
古いお知らせや期限の切れた保証書など、不要と判断できる物は処分します。ただし、権利や契約、財産に関係する書類は、自己判断で捨てず、必要に応じて専門家に確認すると安心です。
ファイルの表紙に分類名を書き、保管場所を家族と共有しておくと、急に必要になったときにも探しやすくなります。
思い出の品にも「持ち主の希望」がある
写真、手紙、着物、貴金属、趣味の道具などは、金額だけでは価値を判断できません。本人にとって大切な思い出がある一方で、家族がその背景を知らないこともあります。
「これは残してほしい」「これは〇〇さんに渡してほしい」といった希望があれば、品物と一緒にメモを残しておきましょう。ただし、財産の分け方に関係する内容は、メモだけで法的な効力を持つとは限りません。大切な意思を確実に残したい場合は、専門家への相談も検討しましょう。
デジタル情報も忘れずに
近年は、スマートフォンやパソコンの中にも大切な情報があります。ネット銀行、写真データ、動画配信サービス、通販サイト、SNSなど、本人しか把握していない契約も少なくありません。
利用しているサービスの一覧や、解約の必要がある契約を整理しておくだけでも、家族の負担を減らせます。パスワードそのものは防犯に配慮し、安全な方法で管理することが大切です。
相続前の整理収納は、物を減らすだけではありません。大切な情報と家族の思いを、分かる形に整えておく作業でもあるのです。
QRコードを読み取るか、LINEマークをクリックして友達追加してね